เอเอ็มแอล

นโยบายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และนโยบายการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC)

It is the Policy of XOPTION SOFTWARE S.R.L, incorporated and registered in COSTA RICA with registered address Del Plantel de tránsito, 350mts al Oeste, condominio Vista de las Flores, Casa #3, Santa Cecilia, San Francisco de Heredia, Costa Rica, Area Code: 40103 and company registration number 3-102-900368 (Client) and its affiliates (hereinafter referred to as “the Company”) to prohibit and actively pursue the prevention of money laundering and any activity that facilitates money laundering or the funding of terrorist or criminal activities. The Company requires its officers, employees, and affiliates to adhere to these standards in preventing the use of its products and services for money laundering purposes.

สำหรับวัตถุประสงค์ของนโยบายนี้ โดยทั่วไปการฟอกเงินหมายถึงการมีส่วนร่วมในการกระทำที่ออกแบบมาเพื่อปกปิดหรือปลอมแปลงต้นกำเนิดที่แท้จริงของรายได้ที่ได้รับจากทางอาญา เพื่อให้รายได้ที่ผิดกฎหมายดูเหมือนว่าได้มาจากแหล่งกำเนิดที่ถูกต้องตามกฎหมายหรือถือเป็นสินทรัพย์ที่ถูกต้องตามกฎหมาย

โดยทั่วไป การฟอกเงินจะเกิดขึ้นในสามขั้นตอน เงินสดจะเข้าสู่ระบบการเงินก่อนในขั้นตอน "การจ่าย" ซึ่งเงินสดที่เกิดจากกิจกรรมทางอาญาจะถูกแปลงเป็นตราสารทางการเงิน เช่น ธนาณัติหรือเช็คเดินทาง หรือฝากเข้าบัญชีที่สถาบันการเงิน ในขั้นตอน "การฝังชั้น" เงินจะถูกโอนหรือย้ายไปยังบัญชีอื่นหรือสถาบันการเงินอื่นเพื่อแยกเงินออกจากแหล่งที่มาของอาชญากรรม ในขั้นตอน "การบูรณาการ" เงินทุนจะถูกนำกลับเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจอีกครั้ง และใช้เพื่อซื้อสินทรัพย์ที่ถูกต้องตามกฎหมาย หรือเพื่อให้ทุนแก่กิจกรรมทางอาญาอื่นๆ หรือธุรกิจที่ถูกกฎหมาย การสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายอาจไม่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการทางอาญา แต่เป็นความพยายามที่จะปกปิดที่มาหรือวัตถุประสงค์การใช้เงินทุน ซึ่งจะถูกนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางอาญาในภายหลัง

พนักงานของบริษัทแต่ละคน ซึ่งมีหน้าที่เกี่ยวข้องกับการจัดหาผลิตภัณฑ์และบริการของบริษัท และผู้ที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับลูกค้าของบริษัททั้งทางตรงหรือทางอ้อม จะต้องทราบข้อกำหนดของกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องซึ่งมีผลกระทบต่อตนหรือเธอ และให้เป็นหน้าที่ยืนยันของพนักงานดังกล่าวในการดำเนินการตามความรับผิดชอบเหล่านี้ตลอดเวลาในลักษณะที่สอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

กฎหมายและข้อบังคับรวมถึงแต่ไม่จำกัดเฉพาะ: “การตรวจสอบสถานะของลูกค้าสำหรับธนาคาร” (2001) และ

“คำแนะนำทั่วไปในการเปิดบัญชีและการระบุลูกค้า” (2003) ของ Basel Committee on Banking Supervision, Forty + Nine Recommendations for Money Laundering of FATF, USA Patriot Act (2001), Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law (1996)

เพื่อให้มั่นใจว่านโยบายทั่วไปนี้ได้รับการปฏิบัติ ฝ่ายบริหารของบริษัทได้จัดตั้งและรักษาโปรแกรมอย่างต่อเนื่องเพื่อวัตถุประสงค์ในการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง และป้องกันการฟอกเงิน โปรแกรมนี้พยายามที่จะประสานงานข้อกำหนดด้านกฎระเบียบเฉพาะทั่วทั้งกลุ่มภายในกรอบการทำงานรวมเพื่อจัดการความเสี่ยงของกลุ่มในการเสี่ยงต่อการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายทั่วทั้งหน่วยธุรกิจ หน่วยงาน และนิติบุคคลอย่างมีประสิทธิภาพ

บริษัทในเครือแต่ละแห่งของบริษัทจะต้องปฏิบัติตามนโยบาย AML และ KYC

เอกสารระบุตัวตนและบันทึกการบริการทั้งหมดจะถูกเก็บไว้ตามระยะเวลาขั้นต่ำที่กฎหมายท้องถิ่นกำหนด

พนักงานใหม่ทุกคนจะได้รับการฝึกอบรมเรื่องการต่อต้านการฟอกเงินซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของโครงการฝึกอบรมพนักงานใหม่ภาคบังคับ พนักงานที่เกี่ยวข้องทุกคนจะต้องผ่านการฝึกอบรม AML และ KYC เป็นประจำทุกปี การเข้าร่วมในโปรแกรมการฝึกอบรมที่ตรงเป้าหมายเพิ่มเติมเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับพนักงานทุกคนที่มีความรับผิดชอบ AML และ KYC ในแต่ละวัน