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Política contra el lavado de dinero (AML) y Conozca a su cliente (KYC)

It is the Policy of XOPTION SOFTWARE S.R.L, incorporated and registered in COSTA RICA with registered address Del Plantel de tránsito, 350mts al Oeste, condominio Vista de las Flores, Casa #3, Santa Cecilia, San Francisco de Heredia, Costa Rica, Area Code: 40103 and company registration number 3-102-900368 (Client) and its affiliates (hereinafter referred to as “the Company”) to prohibit and actively pursue the prevention of money laundering and any activity that facilitates money laundering or the funding of terrorist or criminal activities. The Company requires its officers, employees, and affiliates to adhere to these standards in preventing the use of its products and services for money laundering purposes.

A los efectos de esta Política, el lavado de dinero se define generalmente como la participación en actos diseñados para ocultar o disfrazar los verdaderos orígenes de los ingresos derivados de actividades delictivas, de modo que los ingresos ilícitos parezcan tener orígenes legítimos o constituir activos legítimos.

Generalmente, el lavado de dinero ocurre en tres etapas. El efectivo ingresa primero al sistema financiero en la etapa de “colocación”, donde el efectivo generado por actividades delictivas se convierte en instrumentos monetarios, como giros postales o cheques de viajero, o se deposita en cuentas en instituciones financieras. En la etapa de “estratificación”, los fondos se transfieren o mueven a otras cuentas u otras instituciones financieras para separar aún más el dinero de su origen delictivo. En la etapa de “integración”, los fondos se reintroducen en la economía y se utilizan para comprar activos legítimos o para financiar otras actividades delictivas o negocios legítimos. El financiamiento del terrorismo puede no implicar el producto de una conducta delictiva, sino más bien un intento de ocultar el origen o el uso previsto de los fondos, que luego se utilizarán con fines delictivos.

Se espera que cada empleado de la Compañía, cuyas funciones estén asociadas con la provisión de productos y servicios de la Compañía y que trate directa o indirectamente con la clientela de la Compañía, conozca los requisitos de las leyes y reglamentos aplicables que afectan su responsabilidades laborales, y será el deber afirmativo de dicho empleado llevar a cabo estas responsabilidades en todo momento de una manera que cumpla con los requisitos de las leyes y reglamentos pertinentes.

Las leyes y reglamentos incluyen, pero no se limitan a: “Debida diligencia del cliente para bancos” (2001) y

“Guía general para la apertura de cuentas e identificación de clientes” (2003) del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, Cuarenta y nueve recomendaciones para el lavado de dinero del GAFI, Ley Patriota de EE. UU. (2001), Ley de prevención y supresión de actividades de lavado de dinero (1996).

Para asegurar que esta política general se lleve a cabo, la administración de la Compañía ha establecido y mantiene un programa continuo con el fin de asegurar el cumplimiento de las leyes y reglamentos pertinentes y la prevención del lavado de dinero. Este programa busca coordinar los requisitos regulatorios específicos en todo el grupo dentro de un marco consolidado para administrar de manera efectiva el riesgo de exposición del grupo al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en todas las unidades de negocios, funciones y entidades legales.

Cada uno de los afiliados de la Compañía debe cumplir con las políticas AML y KYC.

Todos los documentos de identificación y los registros de servicios se conservarán durante el período de tiempo mínimo exigido por la legislación local.

Todos los nuevos empleados recibirán capacitación contra el lavado de dinero como parte del programa obligatorio de capacitación para nuevos empleados. Todos los empleados aplicables también deben completar la capacitación AML y KYC anualmente. Se requiere la participación en programas de capacitación específicos adicionales para todos los empleados con responsabilidades diarias de AML y KYC.